고배당이지만 안전한? 리스크낮은 미국 ETF 베스트 5

 

 

고배당이면 너무 좋은데, 리스크가 걱정이라고요?

리스크는 낮추고 배당은 높게! 

2025년 기준으로 안정적인 수익을 추구하는 우리를 위해

미국 고배당ETF 5종에 대해 이야기해보려합니다.

 

SHCD, JEPI, VYM, DGRO,SPHD 등 각 ETF들의 특징과

배당수익률을 초보자도 알기쉽게 정리하였습니다.

자신에게 어떤 ETF가 잘맞는지 선택하면 더욱 좋겠죠?

안정적인 현금흐름을 원하는 사람이면 꼭 알고 가야죠 !

 

 

📘 미국 고배당 ETF 5종 목차

• 1. SCHD - 대형 가치주 중심의 안정적인 배당
• 2. JEPI - 커버드콜 전략, 매월 높은 배당
• 3. VYM - 광범위한 고배당주로 구성된 분산 ETF
• 4. DGRO - 배당성장주 중심의 장기투자 ETF
• 5. SPHD - 매월 배당 + 저변동성 ETF
• ✔ 오늘의 요약

 

 

 

 

 

저의 블로그에서 앞서 소개했던 SCHD, JEPI, VYM은 간단하게 소개하고 넘어갈게요

자세한건 하단의 포스팅을 참고해주세요 ^^

 

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1. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

안정적인  가치주 중심 분기배당으로 유명한 ETF

대표기업으로는 코카콜라, conoco phillips가 있어요

에너지, IT, 소비재 중심의 안정적인 대형 가치주들이 포진되어 있어

리스크 분산과 안정성 측면에서 강점이 있습니다.

 

배당수익률은 3.89%

운용보수는  0.06%

배당주기 분기별

☞ 배당금은 100만원을 기준하면 내통장에 38900원 정도 들어오겠네요.

 

 

2. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

매월 높은 배당이 장점인 ETF

대표기업으로는 Oracle, MSFT,META등이 있고

커버드콜 전략을 통해 월배당을 추구하고 테크 와 금융대형주를 포함하고 있어

높은 수익과 분산을 동시에 노릴수 있습니다.

 

배당수익률은 8.33%

운용보수는 0.35%

배당주기 매월

☞  배당금은 100만원을 기준하면 내통장에 83300원 정도들어옵니다

 

 

3. VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)

광범위한 고배당주 구성의 ETF

대표기업으로는 JP모건, 엑손모빌, 브로드컴, 월마트 등이 있고

금융19%, 에너지10%, 소비재 등의 고배당대기업들이 포함되어 있어

배당안정성과 분산효과가 있습니다.

 

배당수익률은 2.7%

운용보수는 0.06%

배당주기는 분기별

 

☞  배당금은 100만원 기준하면 내통장에 27000원정도 되겠네요

목적	추천ETF
금융,에너지, 석유 비중을 더 높이려면?	XLF, XLE, VDE
전체 고배당주를 광범위하게 분산투자?	VYM

 

금융, 에너지, 석유만 집중적으로 사고 싶은 사람에게는 VYM의 비중이 약할수 있습니다.

하지만 특정섹터에 비중이 몰리면 리스크도 올라가므로

VYM을 보유하는 것이 한개의 포트폴리오로 오래가져갈수 있는 방법이 될수도 있습니다.

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4. DGRO (iShares Core Dividend Growth ETF)

매년 배당금을 늘리는 기업위주로 구성되어

 테크, 헬스케어, 더넒은 분산되어 장기적으로 배당이 상승할수 있어요

 

보수가 낮은 편이고 자산규모가 커서 매매시 유리합니다.

 

배당수익률은 2.26%

운용보수 0.08%

배당주기는 분기별

배당성장기업에 397개의 종목으로 구성되어 있습니다.

 

대표기업으로는

MSFT, AAPL, Johnson& Johnson이 있습니다.

 

☞ 100만원을 투자했다면 연간22600원 정도의 배당을 기대해볼수 있겠네요

매년 조금씩이라도 배당이 증가하는 ETF라 

점점 늘어나는 재미가 있겠습니다.

 

단점

배당수익률이 2.3%로 낮아서 아쉽고

성장주 비중이 높아 배당변동성이 있습니다.

모든 배당주가 그렇듯 금리가 오르면 매력은 떨어질수 있겠네요

 

 

 

5. SPHD (Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF)

매월 일정한 배당금을 지급하고 있고

저변동성 중심으로 구성되어 시장 변동성에 대한 리스크가 낮아요

꾸준히 매월 고정적으로 현금흐름을 원한다면 잘 맞겠네요

 

대표기업으로는 Altria, Verizon,Pfizer등이 있고

 

배당수익률 3.45%

운용보수 0.30%

배당주기 매월

S&P500지수 내에서 고배당 및 저변동성 종목 50개로 구성되어 이썽요

 

☞ 100만원을 투자했다면 34500원 정도 기대해볼수 있습니다.

 

 

단점

저변동성 주식으로 구성되어 있어

주가 상승여력이 제한적입니다.

금융, 유틸리티 비중이 높아 경기에 민감하고

배당금이 월별로 변동되어 예측이 어렵다는게 단점입니다.(시장에 따라 배당금이 줄어들수도, 늘수도 있음)

 

 

둘만 비교해보면

 

 

☞ 만약 둘다 보유한다면 DGRO로 성장노리고 SPHD로 현금흐름 노릴수 있겠네요

 

 

 

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오늘의 요약

 

이 5가지 ETF는 각각 다른 전략과 섹터비중으로 구성되어 있어

본인의 투자성향에 맞게 선택하시면 좋을듯 합니다.

꾸준한 배당을 원하는지? 장기적 배당성장을 원하는지?

둘다의 조합을 원하는지? 에 따라 베스트는 바뀔테니깐요

 

SCHD는 대형가치주들이 포진되어 리스크 분산, 배당안정성이 좋다.

JEPI는 커버드콜전략으로 월배당을 추구하고 높은 수익과 분산을 동시에 노릴수있다

VYM은 금융, 에너지, 소비재 등 광범위한 산업구성으로 배당 안정성과 분산효과있다.

DGRO는 초기배당성장과 안정적인 장기수익을 원할때 잘 맞다.

SPHD는 배당을 매월 주는 것이라, 자주 주는 ETF 이지만 , 금액이 고정된 ETF는 아니다 !

 

 

 

 

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