SCHD vs VYM vs HDV, 가장 수익률 높은 고배당 ETF는?(2025년)

 

 
 
안녕하세요 자산맘입니다. 
미국 고배당 ETF 3종 SCHD, VYM, HDV에 대해 이야기해보겠습니다.
SCHD, VYM, HDV중 어떤 ETF가 가장 수익률 좋고 투자매력이 있을까요?
미국ETF중에서도 고배당이라는 장점은 우리가 꼭 알아야 할 부분입니다
SCHD의 핵심과 VYM의 장점, HDV의 배당률에 대해 알고 있다면 미국 ETF 를 선택하는데 분명 도움이 될수 있습니다.
특히 2025년 현재 수익률 흐름과 배당안정성까지 함께 본다면 
내투자성향에 딱 맞는 미국ETF를 고를수 있게됩니다.
초보자들도 쉽게 이해할수 있도록 정리해볼게요

 
 

📌 목차

1. 인트로 - 미국 고배당 ETF 왜 중요할까?
2. SCHD 분석 - 배당 성장형 대표 ETF
3. VYM 분석 - 안정성과 분산의 조화
4. VTI & ITOT 소개 - 시장 전체를 담는 ETF
5. HDV 분석 - 고배당 집중형 ETF
6. SCHD · VYM · HDV 주요 지표 비교
7. 초보자 ETF 선택 가이드
8. 마무리 요약 - 어떤 ETF가 나에게 맞을까?

 

 

SCHD , VYM, HDV 상세분석

 

1. SCHD (2025년 배당률 3.87%)

2025년 연수익률은 -3.17%로 최근 주가 흐름은 다소 부진했어요
하지만 10년 평균수익률로 본다면 10%를 넘는 장기 우량 미국ETF인것은 맞습니다.
 
배당성장주 위주로 구성되었고 
단순히 배당이 높은게 아니라 매년 배당을 꾸준히 늘려온 기업들로 구성되어 있습니다
 
코카콜라, 홈디포, 텍사스 인스트루먼트 등이 있고
이런 기업들은 경기변화에 크게 흔들림없고 배당을 매년 올린다는 특징이 있어요
 
☞ 만약 내가 지금당장배당보다, 10년후 배당이 좀더 훨씬 컸드면 좋겠다라는 생각이 든다면
     SCHD가 좋은  선택이 될수 있어요

 
 
 
 

2. VYM(2025년 배당률 2.75% ~ 3.15%)

2025년 연수익률은 2.66%로 안정적인 성과를 보여주고 있어요
 
VYM의 특징은 광범위한 종목 분산입니다.
500개 이상의 종목에 투자하는데, 이럴경우에 하나의 종목이나 섹터가 흔들려도 전체 포트폴리오에 
큰 타격이 없어요
 
JPMorgan, Broadcom, ExxonMobil 등 여러 대표기업들이 들어 있어요
 
☞ 만약 내가 리스크를 줄이고, 안정적인 배당만을 먹고 싶다면 VYM이 적당할것 같아요.
초보자이면서 장기투자하는 사람에게 무난한 선택이 될수 있어요
 

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▶▷ 여기서 잠깐!!

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VYM을 알려면 VTI와 ITOT를 알아두는게 좋아요!!
최근 포스팅했던 VTI도 시장전체에 아우르는 투자라고 소개했었는데요
VYM과 비교해본다면 차이점은 고배당에 더 집중했다고 기억해두면 좋을것 같네요
 
미국 전체 시장에 투자하는 ETF로 3가지 모두 성격이 비슷하거든요
VTI와 ITOT는 배당률은 낮지만 , 초저보수와 완전 분산을 겸비한 ETF라고 생각하면 되는데요
 
 
 

VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)

연연수익률: 약 +1.6%~+1.9% (2025년 6월 기준)
미국 주식시장 전체(대형, 중형, 소형주)를 아우르며 분산력이 탁월합니다.
성장주, 가치주, 배당주까지 섞어놓은 올인원 ETF로 초보자에게 특히 추천됩니다.

 

☞  “미국 종합주식시장 하나만 담고 싶어요.”라고 생각하는 사람에게 잘맞는 ETF

 

 ITOT (iShares Core S&P Total US Stock Market ETF)

연 수익률: 약 +1.2%~+1.8% (6월 기준)

S&P Total Market 지수를 추종하며 VTI와 거의 동일한 성격이지만, 운용사는 iShares(BlackRock)입니다.
분산과 저비용, 투자 안정성을 중시하는 분께 잘 맞습니다.
 

☞ “ETF 하나 갖고 전체 미국 주식시장 커버하고 싶어요.” .”라고 생각하는 사람에게 잘맞는 ETF

ETF	수익률 1년	수익률 10년	CAGR	총보수
VTI	+1.6%~1.9%	+10.66%	+12.3%	0.03%
ITOT	+1.2%~1.8%	+10.35%	+11.8%	0.03%

 
 
 

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3. HDV (2025년 배당률은 3.51%)

연수익률은 4.87%로 올해기준 가장 좋은 성과를 보이고 있어요
HDV 역시 고배당에 집중한 ETF로, 
에너지, 헬스케어, 유틸리티 섹터의 비중이 높은것이 특징입니다.
 
엑슨모빌, 존슨앤존슨, 쉐브런등이 있고 , 최근 에너지 섹터의 변동으로 인해 성과가 좋아졌어요
 
하지만 그만큼 섹터 편중이 심해서 
특정 섹터에 문제가 생기면 전체 ETF가 흔들릴수 있다는 단점이 있어요
 
 
☞ 만약 지금 당장 높은 배당금이 필요하고, 매월 배당금을 받고 싶다면?? HDV가 만족시켜줄것 같네요.

 

항목	SCHD	VYM	HDV
운용사	Charles Schwab	Vanguard	iShares (BlackRock)
총보수	0.06%	0.06%	0.08%
설정연도	2011	2006	2011
종목 수	약 103개	약 530개	약 75개
SEC 수익률 (2025.6)	3.87%	2.75–3.15%	3.51%
2025년 YTD 수익률	– 3.17%	+2.66%	+4.87%

 

 

초보자 기준, ETF 선택법?

 

나의 성향과 기준은 어떤가요? 참고하시면 좋을듯합니다 ^^
 
장기 배당 성장 + 안정성 원하면 (매달 배당 성장 기대하며, 장기로 투자할거야)→  SCHD
- 10년 이상 장기 보유 계획이고,  매년 배당금이 올라가는 걸 기대할때
 
 
분산 투자 + 중간 수익 안정성 원하면(한 종목쯤 흔들려도 상관없어) →  VYM
- ETF 초보자, 리스크 관리가 우선이고, 다양한 기업에 골고루 투자싶을때
 
 
단기 고배당 + 수익률 원하면(지금 당장 배당률이 중요해) →  HDV
- 현금흐름이 매달 필요한 상황이고, 에너지나 유틸 섹터 강세로 투자하고 싶을때
 
☞저는 성향 상, SCHD와 VYM에 비중을 두는 편입니다.

 
 
 
 

오늘의 요약

 
-SCHD: 배당 성장에 강하고 장기투자에 적합한 ETF
-VYM: 안정성과 분산력이 뛰어나 초보자용으로 추천
-HDV: 2025년 현재 기준 가장 수익률이 높지만, 섹터 편중에 주의

 

투자성향	추천ETF
장기 + 배당 성장	SCHD
안정 + 분산	VYM
고배당 + 단기 수익	HDV

 항상투자는 변동성과 위험을 동반합니다. 투자시 책임지지않습니다
 

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